Покупка акций частными и физическими лицами: особенности, нюансы, сроки

Содержание

Покупка акций частными и физическими лицами: особенности, нюансы, сроки

Договор купли-продажи акций между физическими лицами

Многие наверняка задумывались о покупке акций, когда определялись с возможными вариантами вложения средств. Бытует мнение, что можно просто взять, купить их и спокойно получать пассивный доход. Я тоже был в числе таких людей, пока не начал серьезно изучать мир инвестиций. Отчасти это правда, но все гораздо сложнее и более многогранно. Акции покупаются на специальных площадках при посредничестве профессиональных участников, но есть и те, которые обращаются за их пределами, позволяя совершать сделки напрямую между физическими лицами.

Определение акции

В мире ценных бумаг существует множество разновидностей, отличающихся доходностью, сроками действия, порядком обращения и другими параметрами. Популярность тех или иных инструментов определяет их доступность для широких слоев населения и соответствие выбранной стратегии инвестирования, а среди наиболее популярных выделяются бумаги с повышенной (даже неограниченной) доходностью и высокими рисками – акции.

Это ценные бумаги, владение которыми дает номинальным держателям права на получение прибыли и участие в управлении. Прибыль может быть получена посредством дивидендов, которые на регулярной основе выплачиваются владельцам. Участие в управлении возможно посредством различных возможностей, зависящих от доли, находящейся во владении: от выдвижения кандидата в совет директоров до полного контроля.

Акции могут быть двух видов, отличающихся между собой предоставляемыми правами:

По первым выплата дивидендов каждый раз решается советом директоров, который может принять решение не осуществлять ее. Обычно так поступают молодые и бурно развивающиеся компании, которым необходимо свободные средства вложить в развитие собственного бизнеса. Владельцы обыкновенных акций имеют полные права на управление пропорционально доле во владении.

Второй вид акций характерен тем, что выплаты дивидендов осуществляются регулярно и с фиксированным значением, а у обыкновенных оно каждый раз определяется советом директоров. Тем не менее, они не дают никаких прав на руководство предприятием, но номинальные держатели привилегированных имеют приоритет перед владельцами обыкновенных при решении споров в случае ликвидации компании.

Оборот акций

Прежде чем производить операции по купле и продаже акций, они должны быть выпущены – этот процесс называется эмиссией, а тот, кто выпустил – эмитент. Если дело касается биржевой торговли, то акции изначально попадают на первичный рынок, где их могут приобрести инвесторы: по заранее определенному списку или любые. Вся сумма, полученная от продажи, поступает компании-эмитенту за вычетом различных комиссионных.

После этого инвесторы могут уже распоряжаться акциями по своему усмотрению: держать при себе или же перепродать. При перепродаже формируется вторичный рынок, на котором происходит спекулятивная торговля. Это, пожалуй, основной способ получения доходов по акциям. Они имеют свойство волатильности цен под влиянием многих факторов, которые формируют спрос и предложение.

За счет изменения рыночной стоимости у трейдеров появляется возможность заработать на росте, если акции были куплены по низкой цене. Технически даже существует возможность заработка на падении рыночной стоимости. Подобные торги имеют свои законы и свойства, сформировавшиеся за десятки лет активной биржевой торговли в современном виде. Возникающие с периодической регулярностью закономерности изучаются и используются трейдерами для извлечения прибыли.

В роли места, на котором происходит торговля акциями, выступает биржа. Простому физическому лицу туда попасть невозможно, потому что на ней представлены только профессиональные аккредитованные участники, выполняющие установленные функции.

Одни ведут учет владельцев акций – регистраторы, другие производят непосредственно перечисление денежных средств – расчетно-клининговые центры, а интересы простых инвесторов представляют брокеры – посредники при осуществлении сделок, имеющие доступ на биржу и предоставляющие доступ к торговым терминалам для своих клиентов.

Биржа объединяет всех профессиональных участников в одном месте, предоставляя равные, честные и прозрачные условия для осуществления торговли акциями и другими финансовыми инструментами. Сами же торгуемые ценные бумаги точно так же должны соответствовать определенным требованиям, связанным с надежностью и финансовыми показателями эмитента.

Строгость требований к доступу на биржу и расходы, связанные со вступлением, породили другой вид торговли акциями – внебиржевой. Исторически торги за пределами биржи привлекают малых эмитентов и тех, кто не прошел процедуру регистрации (листинг) на бирже. Внебиржевая торговля менее подвержена жесткому регулированию и именно при таком способе возможно наличие физических лиц в связке продавец-покупатель.

Торги за пределами биржи могут вестись на специальных площадках, на которых сходятся продавцы с покупателями. Отличие от биржи заключается в том, что такие площадки не несут в себе регулирующей функции, а просто упрощают поиски клиентов, помогая им находить друг друга. Как и на бирже, на них представлено множество вспомогательных профессиональных участников.

Второй способ внебиржевой торговли заключается в том, что покупатели и продавцы самостоятельно находят друг друга за рамками каких-либо площадок, сами оформляют сделку. Это может происходить с помощью объявлений, информации от знакомых, прямых запросов. Отсутствие регулирования данного вида торгов позволяет принимать участие физическим лицам и в роли продавца, и в роли покупателя.

Стандартный договор купли-продажи

Взаимоотношения между физическими лицами при купле и продаже акций во многом соответствуют аналогичному процессу при обороте других товаров на договорной основе. Специальных требований по оформлению договора купли-продажи нет, но практическая, судебная и юридическая стороны вопроса диктуют набор нюансов, которые обязательно должны быть учтены:

  • дата;
  • реквизиты;
  • обязанности каждой стороны;
  • предмет договора;
  • оплата;
  • условия прекращения договора;
  • срок действия;
  • верификация.

Обязательно договор составляется в количестве экземпляров, равным количеству участников сделки с указанием на юридическое равенство каждой копии.

Купля-продажа акций между физическими лицами

Как и всякий вид товарно-материальных отношений, сделки с акциями имеют особенности. Они регулируются рядом нормативно-правовых актов:

  • главой 30 Гражданского кодекса РФ;
  • Федеральными законами с номерами 39 и 208.

Целый список статей Федерального закона «Об акционерных обществах» №208-ФЗ от 26.12.1995 определяет нормы осуществления сделок с акциями:

СтатьяОписание
72Процедура покупки акций, размещенных в открытом доступе
73Возможные ограничения при покупке акций, размещенных в открытом доступе
74Выделение акций в акционерной компании
75Определение обязательств по покупке акций со стороны держателей
76Определение права выкупа
77Оценка стоимости акций

Купля-продажа акций между физическими лицами возможна только на внебиржевом рынке и при оформлении соответствующего договора. В дополнение к стандартному договору вносятся паспортные данные сторон, а также непосредственно информация об акциях:

  • тип и форма акции;
  • ее номер;
  • номинал;
  • компания-эмитент;
  • общее количество и сумма.

Важным этапом является не только непосредственно продажа и покупка, но и последующий момент регистрации в реестре. Эта услуга платная и обязательная, поэтому данный вопрос также должен быть отражен в договоре: кто несет расходы за операцию. Это возможно при наличии передаточного распоряжения, но оно не подтверждает право владения акциями. Только после записи в реестре держатель может считаться владельцем.

Покупка акций физическим лицом: инструкция, порядок действий и особенности

Допустим, человек решил купить акции, и вовсе не важно, какие именно: “Газпрома”, “Магнита” или Сбербанка. А возможно, хочется приобрести “кусочек” Apple, Google или Coca-Cola и прочих мировых брендов. Что же в таком случае делать? Выходит, желание имеется, но с чего начинать, абсолютно непонятно. Ниже мы постараемся кратко, но в то же время наиболее полно рассмотреть план необходимых действий для тех, кто решил стать начинающим инвестором, и расскажем, что такое покупка акций физическим лицом.

О чем же в первую очередь важно знать?

Процесс торговли акциями осуществляется на фондовых биржах. В любой стране мира существует одна или несколько таких организаций. Например, в Англии – это Лондонская биржа, в Соединенных Штатах Америки – NYSE и NASDAQ, а в Российской Федерации – Московская межбанковская валютная биржа, или ММВБ.

Биржевая организация выступает в качестве посредника между теми, кто желает продать и приобрести акции. С учетом широкого спроса и огромного количества предложений осуществляемые сделки на биржах между их участниками совершаются практически мгновенно. Покупка акций компаний физическими лицами – сейчас довольно распространенное явление.

Отсутствие прямого доступа к торгам

Но для физического лица отсутствует возможность прямого доступа к биржевым торгам. Индивидуальные персоны должны проводить такую работу посредством брокеров. Кто же такой брокер? Прежде всего, это тоже посредник, который находится между биржей и вами, а также прочими участниками торгов. Но может возникнуть вопрос: а не слишком ли много посредников? На самом деле волноваться не стоит, все не так уж плохо, ведь они, выполняя свои обязанности, тоже в результате окажутся причастны к плодотворным итогам вашей игры. Как именно происходит покупка акций физическим лицом? Об этом далее.

Извлекаемая прибыль от акций

Для начала следует иметь в виду, каким образом происходит формирование дохода в рамках торговли акциями на фондовых рынках.

Читайте также:  Проведение реорганизации учреждения: документальное основание, этапы, виды, сроки

Итак, прибыль возможно получить двумя следующими способами:

  • Отталкиваясь от роста стоимости акций, которые были вами приобретены. К примеру, вы купили акции Сбербанка России по девяносто рублей, а спустя какое-то время их цена выросла на двадцать. Если вы решите продать их по этой цене, то есть за 110 рублей, то заработаете с каждой акции всего лишь по двадцатке. Но если вы приобрели тысячу таких акций, то ваша прибыль может в итоге составить в двадцать раз больше, закупили пятьсот штук – ваш заработок десять тысяч и так далее.
  • Покупка акций физическими лицами для получения дивидендов. В данном случае, покупая акции, по которым организация выплачивает дивиденды, у вас появится возможность получать некоторую часть прибыли от количества купленных активов. Покупка акций “Газпрома” физическими лицами также возможна.

Выбор брокера для покупки акций физическим лицом

Прежде чем выбирать, вам следует определиться с тем, станете ли вы приобретать акции исключительно российских компаний, например Сбербанка или “Газпрома”, или же зарубежные варианты вас тоже интересуют. В данном случае речь идет об акциях компании Google, Apple и прочих. Загвоздка заключается в том, что далеко не все брокеры имеют доступ к международным биржам. Правда, у крупных представителей такая возможность все же есть в наличии. Выход на Московскую межбанковскую валютную биржу есть у всех отечественных брокеров. Покупка акций физическим лицом – дело довольно простое.

Тарифы и надежность

Главный критерий в отборе брокера – это, прежде всего, его надежность. Чем выше будет его рейтинг, тем, безусловно, лучше. Следующий шаг, на который следует обратить свое внимание – это брокерские тарифы. Данное посредническое лицо имеет определенный процент от каждой заключенной между вами сделки. Зачастую эта доля относительно небольшая, и обычно ее размер составляет от 0,02 до 0,5 %. Но такие незначительные проценты не должны вас успокаивать. Разумеется, когда вы намерены приобретать акции и держать их либо же осуществлять сделки редко с частотой один-два раза в месяц, то такое вознаграждение для брокера действительно окажется несущественным.

Популярна, например, покупка акций Сбербанка физическими лицами. Но когда в ваши планы входит активная торговля, тогда подобная разница в какие-то сотые процента за один-единственный год может вылиться в тысячи, а возможно, и в десятки тысяч рублей, которые будут уплачены вами в качестве комиссии. Вот почему лучше с самого начала остановить свой выбор на брокере с наиболее минимальными тарифами для совершения сделок. И делать это, разумеется, следует, основываясь на списке самых надежных из них.

Еще одним не менее важным советом при выборе биржевого посредника может стать минимальная сумма, с которой он будет работать. Как правило, она колеблется от тридцати до ста тысяч рублей. Покупка у физических лиц акций “Башнефть”, например, не занимает много времени.

Заключение договора на брокерское обслуживание

Выбрав брокера, следует лично посетить его офис для заключения соглашения на оказание им брокерских услуг. Саму по себе данную процедуру можно сравнить, например, с открытием вклада в банке. Весь процесс займет не больше получаса. Таким образом, для вас откроют счет, с которого вы будете проводить покупку и продажу акций. По завершении заключения договора вам останется лишь перечислить деньги на свой счет. Рассмотрим, как именно осуществляется покупка акций “Газпрома” физическими лицами.

Приобретение акций физическим лицом

Для торговли акциями имеется две возможности:

  • Покупка акций по телефону. В этом случае вы набираете номер и сообщаете, что и в каком объеме желаете купить. То же самое осуществляется и при продаже.
  • Покупка посредством специального терминала Quik – программы, позволяющей увидеть любые необходимые котировки акций в режиме текущего времени и совершить операции, связанные с куплей или продажей.

В первом случае вам не придется заморачиваться, чтобы изучить технологию по приобретению или продаже акций. Непосредственно сами котировки есть возможность просмотреть на специализированных сайтах, которых в Интернете существует великое множество. Среди них, например, можно выделить stocknavigatot.ru или rbc.ru. Таким образом, вы просто останавливаете свой выбор на акциях, которые желаете приобрести, а далее совершаете звонок, и все – они уже вами куплены.

Во второй ситуации придется потратить определенное количество времени для изучения предлагаемых программой возможностей. В этом случае желательно просмотреть ряд видеоуроков о настройке сервиса Quik. Это особенно желательно, если вы новичок в данном деле.

Кроме различных сведений о котировках, программа даст возможность построить графики относительно стоимости акций и сделать специальные анализы посредством использования всевозможных графических объектов. Среди таких инструментов, например, бывают линии поддержки сопротивления, скользящие средние и прочие индикаторы и осцилляторы. Если вы будете серьезно настроены, вам пригодится еще и изучение фундаментального и технического анализа.

Покупка акций физическими лицами через Сбербанк

Граждане, владеющие свободными денежными средствами, могут через Сбербанк осуществлять инвестирование. В настоящее время в финансовом учреждении предлагаются услуги для клиентов, которые желают распоряжаться капиталом по своему усмотрению и принимать самостоятельные решения по брокерскому обслуживанию на рынке ценных бумаг. Продажа и покупка акций является востребованной услугой.

Технический анализ стоимости акций в рамках ее изменения в будущем

Технический анализ – это определенное предположение о том, в каком из направлений пойдет цена акций в дальнейшем в любом конкретном промежутке времени, которое основывается на полученных сведениях за прошедший период. В качестве примера можно привести следующий образец. Если стоимость акций “Газпрома” при достижении лимита в 150 рублей за штуку в восьми ситуациях из десяти начинала падать, то, согласно техническому анализу, при ее стоимости в пределах той же цифры следует начать продавать имеющиеся в наличии у физического лица ценные бумаги. После этого желательно дождаться очередного понижения и потом вновь приобрести их по еще более низкой цене. Цену покупки акций “Газпрома” физическими лицами нужно уточнять в момент приобретения, поскольку она может меняться ежеминутно.

Фундаментальный анализ как прогноз дальнейшей цены акций

Фундаментальный анализ представляет собой прогнозирование стоимости акций в будущем, которое зависит как от внешних, так и от внутренних политических и экономических факторов.

В качестве наглядного примера рассмотрим акции “Магнита”. Данная организация регулярно развивается и ежегодно увеличивает число своих магазинов на двадцать-тридцать процентов. Кроме этого, постоянно растет и ее чистая прибыль. Опираясь на эту информацию, вполне можно предположить, что формируемая цена ее акций в перспективе, скорее всего, должна продолжать расти.

Дополнительная теория по вопросу приобретения акций физическими лицами

Прежде чем начинать проводить торговлю, необходимо обязательно усвоить для себя несколько следующих вещей:

  • Для каждой акции характерно наличие всего двух цен, а именно – ask и bid, то есть стоимость на покупку или ее продажу. Абсолютно все продавцы указывают ту сумму, за которую они желают свой товар продать. Покупатели же, в свою очередь, выставляют значение, за которое их акции должны быть выкуплены. Соответственно, если вы желаете сделать приобретение, то смотрите на цену того, кто осуществляет продажу, и наоборот.
  • Второй момент заключается в разнице между ценой приобретаемой покупки и продажи, которая именуется как спред. У голубых фишек (ликвидных акций) это значение обычно составляет от одной до десяти копеек. А у акций второго порядка, или эшелона, такая разница будет несколько больше и сможет увеличиваться от нескольких десятков до сотен рублей от фактической стоимости акции.
  • Наличие понятия “лот”. Приобрести на фондовом рынке всего одну какую-нибудь акцию не выйдет. Они должны продаваться в размере установленного минимального количества, то есть лота. Рассмотрим, например, такую ситуацию, когда один лот для акций Сбербанка составляет десяток акций, что будет равно примерно тысяче рублей. Тогда для активов “Сургутнефтегаза” сотня акций выливается в четыре тысячи, а одно предложение товаров “Магнита” составит одну акцию, но и стоить при этом будет больше десяти тысяч рублей.

Популярна, в частности, покупка акций у физических лиц в г. Уфе. Если у вас имеются акции, то их можно продать. Существуют специальные компании, которые готовы выкупить ценные бумаги у физического лица. Но тут важно не прогадать со стоимостью, поскольку предлагаемая цена будет ниже рыночной.

Пару лет назад в целях стимулирования средств в российскую экономику государство ввело индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Для чего же он был разработан? Благодаря ему человек имеет возможность получать дополнительные тринадцать процентов от вложенных им финансовых средств на ИИС. То есть фактически это является гарантированной доходностью. Но существуют два требования, при которых инвестиционный счет должен быть открыт минимум на три года, а возврат тринадцати процентов станет возможным лишь с четырехсот тысяч рублей. В остальном же все происходит абсолютно так же, как и при открытии стандартных брокерских счетов.

Нами рассмотрена покупка акций физическим лицом. Надеемся, эта информация была вам полезной.

Пошаговый план инвестора Как покупать акции

С точки зрения потенциальной прибыли, инвестиции в акции являются одним из наиболее привлекательных способов вложения. Причем акции предоставляют хорошие возможности и консервативным инвесторам, которых устроит доходность на уровне «инфляция, плюс 5-10% годовых сверху» и агрессивным инвесторам, которые хотят, как минимум, удвоить свой капитал за год.

Чтобы инвестиции были прибыльными, нужно не просто покупать акции, а делать это ПРАВИЛЬНО. Ниже приведен ряд рекомендаций как покупать акции, следование которым поможет избежать типичных ошибок на старте и сделает ваши инвестиции успешными.

    Будьте в материале. Прежде чем покупать акции, необходимо тщательно разобраться в тонкостях и нюансах процесса. Для начала, хотя бы на теоретическом уровне, изучить литературу о том, что такое торговля акциями и инвестиционные стратегии, что такое технический и фундаментальный анализ, какие факторы влияют на будущий курс акций и как можно его спрогнозировать. При этом помните, что ваша задача – купить акции сейчас как можно дешевле, чтобы в будущем продать их как можно дороже, заработав не только на разнице курсов, но и на дивидендах. Какие акции покупать, в какой момент лучше всего делать покупку и когда продать — ответ на эти вопросы станет фундаментом для вашего успешного инвестирования.
Читайте также:  Ликвидация ООО через оффшор: возможности, последствия, стоимость

Как покупать акции по интернету

Досконально разберитесь в терминологии. Прежде чем приступить к активной торговле акциями, вы должны четко уяснить для себя, чем отличается один финансовый термин от другого. Например, понимать, в чем состоят различия между обыкновенными и привилегированными акциями. Различать, что такое номинал акции, а что такое ее рыночный курс и капитализация компании. Не менее важно ориентироваться и в биржевой терминологии: знать, что такое котировки и котировальные списки ценных бумаг, что такое курсовой спред и как понять, имеет ли интересующая вас акция ликвидный рынок.

  • Умейте предвидеть и прогнозировать. Можно с уверенностью говорить о том, что 90% успеха при инвестировании в акции зависит от того, насколько правильно вы можете спрогнозировать будущее. Прежде как покупать акции, можно выделить несколько моментов, внимание к которым поможет сделать прогнозы более точными и успешными.
    • Момент первый – умейте замечать и прогнозировать тенденции. Например, если отмечается увеличение интереса бизнеса к контекстной рекламе, в перспективе можно ожидать рост стоимости акций операторов Интернет — рекламы. А увеличение спроса на дешевые внутриконтинентальные перевозки, практически наверняка, поспособствует повышению курса ценных бумаг lowcost – авиакомпаний.
    • Момент второй– уделяйте внимание экономическим новостям и прогнозам, т.к. там содержится много полезной информации. Так, прогнозируемый аналитиками рост потребления металлоконструкций в строительстве – важный сигнал о том, что в перспективе вырастут цены на акции металлургических компаний.
    • Момент третий– при прогнозировании курсов акций внимательно изучайте финансовую отчетность компании, обращая внимание на текущее финансовое положение, наличие прибыли, дивидендных выплат и т.д.
    1. Наладьте управление собственными финансами. Инвестиции в акции требуют стартового капитала. Чтобы определить, какую сумму вы сможете в них вложить, для начала необходимо навести порядок в своих финансах: составить план доходов и расходов, определиться с обязательными платежами, в том числе и по существующим кредитам; посмотреть, существуют ли какие-то резервы для снижения расходов и увеличения доходов.
    2. Определите, какое место вложения в акции займут в вашем бюджете. Следующим логичным шагом будет определение того, какую сумму своего ежемесячного бюджета вы готовы будете вложить в акции: 5%, 10%, 15%? Также нужно определиться с тем, каким образом вы будете вкладывать деньги. Покупать акции самостоятельно, тщательно все взвешивая и анализируя? Или же вложиться в паи инвестиционного фонда акций, который дальше будет принимать решения вместо вас?
    3. Тщательная оценка положения компаний. Решив вкладывать деньги в акции и проделав всю подготовительную работу, нужно приступить непосредственно к инвестиционному этапу. Для начала необходимо составить расширенный список компаний-эмитентов, акции которых вам потенциально интересны для вложения. А затем, проведя тщательную фильтрацию (изучив финансовую отчетность, текущую и рыночную позицию, перспективы рынка сбыта), нужно сформировать окончательный список компаний, в акции которых вы будете инвестировать. При этом помните совет, который дает инвесторам один из современных гуру финансового инвестирования, Уоррен Баффетт:

    «Если вы никак не видите данную компанию и ее акции через 10 лет, значит они не стоят и 10 секунд вашего внимания».

    Как покупать акции на бирже

    Инструкция для начинающих

    Пошаговый план того, как покупать акции самостоятельно:

    1. Составьте свой собственный финансовый план, определив, какую сумму вы готовы вложить в акции и какими будут источники финансирования инвестиций на начальном этапе.
    2. Накопите как можно больше информации и знаний о торговле акциями – в этом помогут электронные книги о фондовом рынке и биржевой торговле, курсы, семинары, советы/инструкции для начинающих трейдеров.
    3. Определите свою торговую стратегию. Это могут быть как долгосрочные вложения по типу стратегии Купи и держи, так и инвестиции на короткие промежутки, в расчете на быстрый рост курса под влиянием экономических новостей, предварительных данных о финансовых результатах компании, новостях о возможных дивидендах и т.п.
    4. Определитесь с финансовым брокером, который обеспечит доступ к рынку акций, заключите с ним договор, откройте брокерский счет и подберите наиболее подходящую торговую платформу, посредством которой вы будете производить операции купли/продажи акций.
    5. После установки торговой платформы настройте ее под себя – подключите новости, подберите таблицы с торговыми инструментами, графики и прочее.
    6. Приступите к анализу и прогнозированию курсов акций. Грамотно сочетайте фундаментальный анализ (оценка рынка, положения и перспектив компании, финансовых результатов) с техническим анализом и прогнозированием, которые доступны за счет функционала торговой платформы и индикаторов.
    7. Составив прогноз стоимости акции и предварительно просчитав возможный эффект данной операции (т.е. при ее продаже в будущем), вы можете купить акции, оставив в торговом терминале заявку на покупку и выставив стоп-лосс для подстраховки. После совершения сделки запишите ее параметры в торговом журнале.

    Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

    Как осуществляется покупка акций физическими лицами?

    Как осуществляется покупка акций физическими лицами? Этот вопрос интересует тех, кто решил заняться составлением своего инвестиционного портфеля. Что же, это дело хотя и не сложное, но ответственное, ведь покупка акций физическими лицами может обернуться для них денежными потерями.

    Общая информация

    Как правило, физические лица работают через посредников. В качестве таковых выступают брокеры и иногда банки. Но услугами последних редко пользуются ввиду того, что они берут значительную комиссию. Можно действовать и самостоятельно, но относится это только к небольшим компаниям и при приобретении на значительный срок. Наиболее привлекательные ценные бумаги имеют «голубые фишки». Акции дают право на получение дивидендов, а также на управление организацией и на часть имущества в случае его ликвидации. Но какие ценные бумаги покупать, решать только физическому лицу.

    Начальный вклад и доход

    Мы рассмотрим порядок покупки физическим лицом акций иностранной компании и отечественных предприятий. Но сначала давайте разберемся с тем, что должно быть в наличии. Для серьезного вложения достаточно иметь и 30 тысяч рублей (хотя оптимально будет начинать со 100 000). При этом желательно на акции направлять не все сбережения, а только их часть (лучше не превышать трети имеющихся денег).

    Следует помнить, что здесь довольно высокие риски и такие же проценты. Как правило, они начинаются с отметки 20%. Для банков предложить такую прибыль довольно сложно. При этом необходимо учитывать, что такой минимум из-за инфляции даст всего несколько процентов прибыли. А теперь давайте приступим к выяснению того, как происходит покупка акций иностранных компаний физическими лицами (также не обойдем вниманием отечественные предприятия).

    Где и как приобрести ценные бумаги

    Существует 4 основных способа:

    1. Приобретение ценных бумаг посредством брокера.
    2. Покупка акций в банковском учреждении.
    3. Приобретение ценных бумаг у компаний или частных лиц.
    4. Обращение непосредственно к держателям акций.

    Вот такие есть возможности. Сейчас необходимо выбрать оптимальный способ. Если планируется покупка акций физическими лицами, то оптимальным считается вариант, при котором они приобретаются благодаря посредничеству брокера. Это обусловлено тем, что его помощь универсальна по большому количеству различных параметров, таких как стоимость и эффективность работы.

    Почетное второе место занимают банки. Конечно, продажа ценных бумаг и, соответственно, покупка акций физическими лицами во многих финансовых учреждениях не ведётся, поскольку это не основное направление деятельности. Но такие гиганты, как Сбербанк, ВТБ, “Газпромбанк” и иже с ними смогут предложить целый ряд решений. Они предоставят доступ к покупке своих акций (простых и привилегированных). Правда необходимо себе отдавать отчет в том, что выбор будет весьма ограниченным, и стоимость ценных бумаг окажется такой, какую укажет банк. Если интересует покупка акций “Газпрома” физическими лицами, давайте рассмотрим оптимальный вариант.

    Работа с брокером

    Без брокеров не обойтись, когда есть желание инвестировать деньги в акции, которые находятся на фондовой бирже. Редкие исключение в этом случае бывают, но только при долговременных вложениях, поэтому их мы рассматривать не будем. В качестве брокера может выступать как один человек, так и целая компания. Алгоритм действий в данном случае будет следующим:

    1. Первоначально необходимо заключить договор, чтобы физическое лицо обслуживалось брокером.
    2. Затем необходимо перевести деньги на счет, реквизиты к которому будут указываться в тексте оформляемого соглашения.
    3. После этого можно осуществлять покупку акций.

    По вышеописанному простому алгоритму и происходит работа: может осуществляться покупка акций негосударственного пенсионного фонда (физическими лицами), отечественных или зарубежных частных предприятий и много другого.

    Давайте представим, что есть желание почувствовать себя совладельцем Сбербанка. Работая через брокера, первоначально придётся заполнить необходимое заявление. Потом посредник свяжется с компанией, чтобы согласовать вопросы оформления требуемого пакета документов. Заключается договор, а потом на реквизиты, которые указываются в нём, поступают деньги. Затем акции покупают на бирже. Действие является возможным там, где у брокера есть доступ (его наличие к крупнейшим местам вроде ММВБ и РТС является показателем качества и серьезности намерений). Можно работать не только с ценными бумагами, но и с финансовыми активами. Брокеры, которые имеют дело с таким «материалом», называются трейдерами.

    Какими качествами должен обладать посредник?

    Выбранная вами брокерская фирма должна быть:

    1. С хорошей деловой репутацией.
    2. Проявлять заинтересованность в сотрудничестве.
    3. Предоставлять (потенциальным) инвесторам всю необходимую информацию, которая сможет подтвердить произошедшие сделки и их нюансы.

    Также обратите внимание на условия оплаты брокером своих услуг (а они есть всегда). Наилучший вариант – это когда он даёт свои собственные рекомендации и претендует только на процент от прибыли. Если её нет, то брокер ничего не получает. Но здесь тоже не следует терять бдительность, поскольку таким образом мошенники могут просто «сливать» деньги на свой счет. Поэтому не лишним будет изучение репутации человека или компании, с которой придётся работать. Имеет смысл просмотреть их торговые характеристики и оценить успешность деятельности хотя бы за один год. Профессионалу нет причин скрывать эти данные. Но если их всё же не показывают, то лучше отказаться от услуг такого посредника.

    Читайте также:  Переуступка долга между юридическими лицами: оформление, особенности процедуры

    Заключение

    В целом, ограничений по выбору определённого варианта покупки нет. Вопрос исключительно в сложности его реализации, а также в сумме денег, которую готово инвестировать физическое лицо.

    Как купить акции физическому лицу? Рассмотрим все по порядку

    Покупка акций физическими лицами – хороший способ составления собственного инвестиционного портфеля и получения пассивного дохода, доступный любому человеку. В настоящее время очень многие люди задумываются о том, чтобы инвестировать свои сбережения в ценные бумаги. Однако, купить акции решаются не многие.

    Это объясняется недостатком знаний в этой области и банальным страхом перед неизвестностью – процедура кажется слишком сложной и невыполнимой для обычного человека. Сегодня мы подробно разберем, каким образом можно купить акции частному лицу и начать получать по ним прибыль.

    Способы покупки

    Купить акции физическому лицу можно в банке или в брокерской конторе. Банковские учреждения не часто продают акции самостоятельно, это не входит в их прямые обязанности. Чаще всего банки предлагают собственные акции или узкое количество ценных бумаг, находящихся в свободной продаже.

    Выбирать банк нужно ответственно, и внимательно проверить, подходят ли предложения этого банка или стоит обратиться в другое банковское учреждение. Основным минусом этого способа является ограниченность предложений банков и продажа ценных бумаг по завышенной цене.

    Для покупки акций чаще всего нужна помощь брокера. Все сделки с ценными бумагами осуществляются на бирже, куда физические лица не допускаются. Агентом сделки может выступить как брокер, так и брокерская компания. Брокеры берут проценты за свои услуги, зато они могут помочь приобрести акции частному лицу наиболее выгодно. Брокер может помочь продать их при возросшей стоимости, или приобрести дешёвые ценные бумаги, так как имеет доступ к котировкам в онлайн режиме.

    Некоторые характеристики, позволяющие правильно выбрать брокера:

    • уточнить тарифы брокера;
    • узнать количество сделок и клиентов;
    • работа брокера строго регламентирована законодательством: у кого больше оборот и больше клиентов, к тому и можно обращаться;
    • учесть размер минимальных комиссий на финансовые операции и выбрать самые подходящие.

    Купить акции самостоятельно без участия брокера физическое лицо может непосредственно у компании-эмитента, ценные бумаги которой не обращаются на фондовом рынке. Недостатками такого способа считаются фиксированные цены бумаг и при потере акции на предъявителя, владелец потеряет права на неё без возможности восстановления.

    Купить акции и другие ценные бумаги онлайн можно у независимых компаний и частных лиц. Такой способ является самым рискованным. Прежде чем использовать этот вариант, нужно узнать как можно больше информации о компании, которая их продаёт. Следует помнить, что подобные прямые сделки приводятся в исполнение только юридическими лицами, путём заключения договора.

    Заключение договора

    После того, как определились с выбором брокера, нужно будет посетить его офис, чтобы оформить договор физического лица на брокерское обслуживание. Процедура заключения договора похожа на открытие вклада в банке и занимает не больше 30 минут. Открывается счёт, с которого будет осуществляться покупка и продажа акций. После того, как договор будет заключён, останется только перечислить средства на свой счёт.

    Многие брокеры дают возможность открыть счёт в онлайн режиме. Для заключения договора этим способом необходимо зарегистрироваться на портале Госуслуг. Брокерский счёт открывается удалённо за 2 – 3 рабочих дня.

    Выбор

    Перед покупкой акций необходимо определиться, какие ценные бумаги приобретать: российских(Сбербанк, ВТБ, Яндекс, Газпром и др.) или зарубежных(Amazon, Netflix, Adobe, NVIDIA и др.) компаний. При покупке трудно предугадать, на каких ценных бумагах можно зарабатывать, а какие принесут убытки. Тем, кто только начинает покупать акции, лучше приобретать их у предприятий, чьи услуги всегда пользуются спросом. При правильном выборе компании, всегда можно получать стабильный доход. Ценные бумаги, постоянно приносящие доход, на биржевых рынках называют «голубыми фишками».

    Не стоит приобретать дешёвые ценные бумаги, не уточнив причину такой низкой стоимости. Акции недавно образованных, но бурно развивающихся компаний часто имеют низкую стоимость. Также заниженная цена может означать наличие серьёзных финансовых проблем у организации и последующее банкротство, и при покупке таких акций деньги потратятся впустую.

    Следует покупать ценные бумаги крупных предприятий, отличающихся надёжностью и стабильностью. Покупка таких публичных акций позволяет иметь регулярный доход в виде дивидендов.

    Покупка

    Существует два варианта покупки акций:

    1. Купить по телефону. Для этого нужно позвонить по телефону и указать, какие акции и в каком количестве необходимо купить. Аналогично действуют и при продаже ценных бумаг. При покупке по телефону не нужно изучать специфику финансового рынка и технологию торговли ценными бумагами. Котировки можно увидеть на специализированных порталах в интернете, сделать выбор, позвонить, и акции приобретены.
    2. Купить через терминал Quik – специальное программное обеспечение, позволяющее следить за котировками акций в реальном времени и совершать куплю-продажу из дома. При использовании терминала Quik необходимо изучить возможности программы. Кроме данных о котировках, программа даёт возможность строить график стоимости ценных бумаг и делать анализы при помощи графических объектов. При серьёзном настрое, понадобится изучение технического и фундаментального анализа.

    Нюансы

    Прежде чем начать торговать акциями, необходимо знать некоторые вещи:

    • каждая акция имеет две цены: ask и bid (стоимость покупки и стоимость продажи);
    • разница между стоимостью покупки и продажи ценных бумаг – спред. Ликвидные акции (голубые фишки) имеют разницу от 1 коп. до 10 коп. Акции второго эшелона имеют большую разницу между ценой покупки и продажи, которая может достигать несколько десятков или сотен рублей от стоимости;
    • приобрести на фондовом рынке одну акцию нельзя. По правилам фондового рынка, акции реализуются лотом – установленным минимальным количеством. Например, 1 лот для ценных бумаг Сбербанка – 10 акций и т. д.
    • финансовые операции с акциями облагаются несколькими видами налогов. Основными из них являются:
      • налог с продажи ценной бумаги, составляющий 13%. Он взимается при наличии прибыли и выводе средств со счёта, и по окончании каждого финансового года.
      • налог на дивиденды, который может составлять 9% и выше (но не больше 15%).

    Видео по теме:

    Покупка ценных бумаг подробнее

    Инвестиции в акции считаются активным способом вложения свободных денежных средств. Существует два способа получения дохода по акциям:

    1. Получение дивидендов. Приобрести ценные бумаги, по которым АО выплачивает дивиденды, и ежегодно (иногда даже каждые полгода) получать часть прибыли компании.
    2. Продажа при увеличении их стоимости. Например, у акционера есть 100 акций компании, стоимостью по 100 руб. каждая. Через месяц цена выросла до 250 руб. Если продать их по этой цене, можно заработать 150 руб. с каждой бумаги и получить прибыль 15 тыс. руб.

    Порядок приобретения акций физическими лицами:

    ДействиеОписание
    Оценить ресурсыЧтобы приобрести ценные бумаги, необходимо иметь брокерский счёт. Для открытия такого счёта нужно внести определённую сумму денег в счёт оплаты первого взноса. Сумма взноса отличается у каждого брокера и может составлять несколько тысяч рублей или несколько десятков тысяч
    Выбрать стратегиюСтратегия нужна для последующего выбора брокера, тарифов и инструментов торговли. Заниматься можно куплей/продажей разных ценных бумаг: акциями, облигациями, фьючерсами и т.д.
    Выбрать брокераЭтот этап является одним из самых важных, т.к. если брокер допустит ошибку, клиент потеряет все деньги. При выборе брокера необходимо обращать внимание на его обороты на рынке. Также нужно поинтересоваться количеством его частных клиентов. Чем больше он имеет клиентов, тем лучше
    Заключить договорДля заключения договора понадобится паспорт и код идентификации. При заключении договора клиенту откроют счёт в банке, с которого будут вноситься средства. Предоставляется счёт брокера, на который начисляются деньги. Кроме того, открывается счёт в депозитарии для хранения там ценных бумаг
    Настроить программу на ПКНа компьютер нужно установить специальное программное обеспечение. Наиболее популярной является программа Quik
    Изучать отчёты брокеровЧтобы быть в курсе всех финансовых операций, нужно изучать отчёты брокеров.

    Для получения стабильной и хорошей прибыли начинающим покупателям акций должно хватить 20 – 30 тыс. рублей, многие специалисты рекомендуют сумму 100 тыс. р. Нужно инвестировать в ценные бумаги не большей третьей части всех средств, отложенных для вложений. Ведь риски убытков все же присутствуют.

    Виды акций

    Акции – ценные бумаги, определяющие доли владения акционерным обществом. Они дают право держателю получать дивиденды (часть прибыли АО) и части имущества в случае ликвидации компании. Доли имущества зависят от количества ценных бумаг, которыми владеет акционер. Акции бывают:

    1. Обыкновенными. Позволяют держателю участвовать в управлении компанией и в распределении имущества. Выплаты по ним начисляются с чистой прибыли АО.
    2. Привилегированными. Приносят владельцу постоянные и регулярные дивиденды, которые выплачиваются как из прибыли компании, так и из других источников дохода АО.

    Акции считаются довольно рискованной разновидностью вложений, ведь даже самый надёжный бизнес может закончиться крахом. Дивиденды намного доходнее в сравнении с аналогичными вкладами в банке. Главные минусы владения акциями:

    • Они могут потерять стоимость, а компания – стать банкротом;
    • Если срочно нужны деньги, их трудно быстро продать;
    • Если компания не получило прибыль, она не выплачивает дивиденды.
    Оцените статью
    Добавить комментарий