Как бороться с инфляцией? Методы и способы

Содержание

Как бороться с инфляцией? Методы и способы

Методы борьбы с инфляцией

Особенности борьбы с инфляцией

Когда темп инфляции начинает возрастать, то необходимо применение определенных методов борьбы с инфляцией. Скорость выздоровления экономики в большей степени будет зависеть от профессионализма руководства государства. Для того чтобы успешно бороться с инфляцией, необходимо действовать в нескольких направлениях в комплексе. В первую очередь нужно принять срочные меры против инфляции. Во вторую очередь необходим методический курс на рост экономики.

Суть этого метода заключается в том, что срочные меры снижают темп роста инфляции, а сильная экономика будет способствовать эффективному противостоянию будущим инфляционным атакам.

Антиинфляционная политика

Методы борьбы с инфляцией характеризуются антиинфляционной политикой государства. Антиинфляционную политику можно разделить на активную и адаптивную. Активная политика концентрирует причины, которые вызывают инфляцию, и предусматривает применение монетарной политики.

Для активной политики характерны следующие процедуры:

  1. контроль денежной эмиссии,
  2. недопущение эмиссионного финансирования бюджета государства,
  3. текущий контроль денежной массы через операции открытого рынка,
  4. пресечение обращения денежного суррогата,
  5. внедрение денежной реформы инфляционного характера.

Адаптивная антиинфляционная политика

Адаптивная антиинфляционная политика является приспособлением в условиях инфляции и смещением ее отрицательных воздействий. Методы борьбы с инфляцией с помощью адаптивной политики включают в себя следующие меры:

  1. сдержать рост факторных цен доходов,
  2. провести борьбу с монополизмом в экономике и развить рыночные институты,
  3. стимулировать производственную политику, которая направлена против увеличения факторного дохода и цен.

Формирование и реализация регулирования цен и доходов может осуществляться через сложное взаимодействие государственной политики и интересов предприятий. Непосредственное воздействие реализуются через замораживание заработной платы, последующее ограничение увеличения заработной платы и цен. Этот шаг предусматривает введение дополнительных налогов на увеличение зарплаты или договорное регулирование зарплаты при заключении коллективных соглашений.

Методы борьбы с инфляцией

Активная политика предусматривает соглашение с предпринимателями и профсоюзами в сфере увлечения цен и заработной платы, а также индексации. Индексацию доходов можно определить уровнем прожиточного минимума или стандартной потребительской корзины. Она должна быть согласована с динамикой индекса цен.

Индексация характеризуется тем, что налоги и долговые обязательства, а также процентные ставки нечувствительны к инфляции. Это происходит, если в ответ на изменение осуществляются и корректируются номинальные денежные платежи. Иногда индексацию применяют для получателей фиксированных доходов.

Теория борьбы с инфляцией

Определенные методы борьбы с инфляцией будут зависеть от постановки правильного диагноза, то есть определения характера инфляции, выделения основных и связанных факторов, которые подчеркивают раскручивание инфляционного процесса.

Так, кейнсианцы в основу ставили обеспечение стабильного экономического роста через умеренную инфляцию. С точки зрения кейнсианцев инфляция выгодна для правительства, так как рост номинального дохода дает возможность увеличивать налогообложение и налоговые поступления. В этом случае правительство может провести политику денежно-кредитных ограничений при чрезмерном перегреве экономики для недопущения галопирующей инфляции.

Если рассматривать мнение представителей монетаристов, то они пытались достигать стабильности через борьбу с инфляцией. Монетаристами отвергалась политика регулярного государственного вмешательства в экономику. Они проповедовали политику поддержки стабильного роста предложения и спроса.

Монетаристы полагали, что инфляция представляет собой долгосрочный денежный феномен, борьба с которым может проводиться только через временный спад производства. Если рассматривать методы, предлагаемые монетаристами, то стоит выделить таргетирование или регулирование темпов прироста денежной массы в определённом пределе, а именно, в зависимости от темпа роста ВНП.

Методы борьбы с инфляцией

Резкий рост темпов инфляции говорит о том, что экономика страны больна и нуждается в срочном лечении. Скорость её выздоровления во многом зависит от профессионализма «лечащих врачей» – руководителей государства. Ведь можно направить силы только на устранение симптомов болезни, а можно – на выявление и ликвидацию её причин.

В каких направлениях надо действовать

Для успешной борьбы с инфляцией надо комплексно действовать в двух направлениях:

  1. 1. Принять срочные антиинфляционные меры.
  2. 2. Взять стратегический курс на укрепление экономики государства.

Суть данного метода проста – срочные меры снизят темпы роста инфляции, а сильная экономика сможет эффективно противостоять будущим инфляционным атакам на государство. Хотите узнать, что конкретно надо делать? Нет проблем! Давайте начнём с первого пункта – срочных антиинфляционных мер.

Срочные меры по снижению инфляции

Люди просыпаются утром и узнают, что доллар подорожал в три раза. Что они делают? Правильно – все начинают в панике избавляться от своих сбережений. К чему это ведёт? А это ведёт к ещё большему росту инфляции. Хотите узнать, почему так происходит? Прочитайте статью: Как происходит обесценивание денег. Если вкратце, то всему виной лишняя ничем не обеспеченная денежная масса.

В этот момент государство должно предпринять срочные меры по снижению темпов роста инфляции:

    Ограничить приток новых денег в экономику. Основной канал, по которому в экономику поступают деньги – это кредиты. Чтобы его перекрыть, надо сделать так, чтобы брать кредиты стало невыгодно. Для этого Центробанк повышает ключевую ставку, а вслед за ним коммерческие банки повышают годовую процентную ставку по кредитам. В результате становится выгоднее класть деньги на депозит, чем брать в кредит.

Надо понимать, что это снизит не только темпы инфляции, но также и экономическую активность в стране – все перейдут в режим сбережения средств, что приведёт к экономическому спаду.

  • Контролировать банковскую систему. Если вы читали статью о последствиях инфляции, то наверняка знаете, что она наносит удар по деньгам. А деньгами управляют банки. Надо установить контроль над финансовыми потоками в стране. Нельзя допустить выдачи безвозвратных кредитов, также следует обеспечить кредитование банками стратегически важных отраслей экономики.
  • Взять под контроль цены на социально значимые товары. В период бурного роста инфляции, государство должно контролировать цены на хлеб, муку, подсолнечное масло и другие товары первой необходимости. Людей надо успокоить – дать им понять, что ситуация под контролем и скоро всё наладится.

    Но просто зафиксировать цены на эти товары или ограничить процент наценки будет недостаточно. Надо ещё и поддержать с/х производителей: предоставить им льготное кредитование, снизить для них налоги, регулировать закупочные цены на потребляемые ими ресурсы и т.д. В общем, надо создать все необходимые условия для рентабельной работы этих предприятий в условиях кризиса.
    Контролировать деятельность экспортёров. Для кого государство сдерживает рост цен на социально значимые товары? Для своего же населения. То есть, по таким ценам эти товары должны продаваться только на внутреннем рынке, а также их должно быть в достаточном количестве.

    Что могут сделать предприимчивые «умники-спекулянты», которым плевать на свою страну и людей? Они могут скупать товары по низким ценам и экспортировать за рубеж. Естественно, государство должно усиленно контролировать деятельность экспортёров, и полностью нейтрализовать спекулянтов.

    Надо понимать, что принятие срочных антиинфляционных мер не выведет страну из кризиса, а лишь замедлит темпы обесценивания национальной валюты. Для полного решения проблемы надо менять стратегический курс государства. Как это сделать? Читаем дальше!

    Стратегические методы борьбы с инфляцией

    Рост темпов инфляции свидетельствует об уязвимости экономики страны. Решение проблемы напрашивается само собой – надо срочно укреплять экономику. В этом помогут стратегические методы борьбы с инфляцией:

      Выполнение поставленных целей по инфляции. Во время кризиса, государство обязано в кратчайшие сроки взять ситуацию под контроль. И первое, что нужно сделать – вернуть финансовые ориентиры бизнесу и населению. Для этого надо своевременно давать точную информацию по реальным и планируемым показателям инфляции на текущий год. Это ускорит процессы восстановления экономики и укрепит доверие общества к власти. Однако надо понимать, что:

    Читайте также:  Комиссия по оспариванию кадастровой стоимости при Росреестре. Порядок оспаривания кадастровой стоимости

    Цели по инфляции должны быть правдивыми.
    Иначе власть полностью утратит к себе доверие, и страну захлестнёт очередная волна кризиса.
    Изменение бюджетной политики. Падение экономики ведёт к нехватке денег в бюджете государства. Эмиссия необеспеченной денежной массы не решит проблему – будет лишь запущен процесс обесценивания денег, и продолжится рост инфляции.

    Как вариант, можно обратиться за финансовой помощью к странам с более сильной экономикой, но это путь в долговую яму. Потому надо, прежде всего, пересмотреть бюджетную политику государства – уменьшить расходы и увеличить доходную часть бюджета. Например, заморозить финансирование неперспективных проектов, сократить раздутый государственный аппарат, провести структурную перестройку производств, обеспечить поступление в полном объёме налоговых платежей и т.д.

  • Создание комфортных условий для развития бизнеса. Предприниматели – это мощная движущая сила, способная реанимировать экономику и вывести страну из кризиса. Что надо сделать? Как минимум – просто не мешать им работать, а как максимум – создать благоприятную среду для развития малого и среднего бизнеса (поддержка на законодательном уровне, ликвидация бюрократических барьеров, борьба с коррупцией, умеренное налогообложение и т.д.).
  • Курс на импортозамещение. Следует уделить особое внимание развитию собственных производственных предприятий – именно они производят ВВП, и именно они снижают зависимость страны от импорта. А чем меньше эта зависимость, тем устойчивее экономика к внешним потрясениям.
  • Вот мы и рассмотрели основные методы борьбы с инфляцией. На первый взгляд они кажутся простыми и понятными, но реализовать на практике их бывает достаточно сложно. Тем не менее, в нашей жизни нет ничего невозможного! Главное – никогда не сдаваться!

    Как бороться с инфляцией? Методы и способы

    Инфляция. Этим словом совсем скоро можно будет пугать детей. Взрослых им уже давно стращают: придёт инфляция и «съест» все твои накопления. И это не пустые грозные обещания, наше население уже испытывало тяжкую зависимость от этого спутника кризиса. Или спутника современной экономики? Пока одни говорят, что бороться с инфляцией бесполезно, другие пытаются её хотя бы сдержать.

    Что такое инфляция?

    Инфляция – это ситуация, когда из-за роста цен люди на определенную сумму денег могут приобрести меньше товаров, чем было возможно ранее. Как уже упоминалось, инфляция является постоянной спутницей кризиса.

    Почему нужно бороться с инфляцией?

    Инфляция ведёт к нищете населения и в целом приводит экономику к упадку:

    • обесцениваются деньги;
    • значительно сокращаются реальные доходы населения;
    • становится невыгодно накапливать сбережения;
    • растут цены на сырьё и тарифы.

    Отсюда у людей появляется желание «продать» деньги, т. е. перевести их в товары, недвижимость и иную валюту. Вместе с ожиданиями реальными растут и инфляционные ожидания.

    Что ведёт к инфляции?

    Причиной инфляции может стать:

    1. Необеспеченная миссия денег, которые используются для того, чтобы залатать дыры в бюджете страны.
    2. Чрезмерный рост кредитования экономки по заниженным процентным ставкам.

    Это две основные причины.

    Безрезультатная борьба с инфляцией

    Можно выделить группу испытанных, но неэффективных мер противостоянию инфляции. К ним относятся:

    1. «Замораживание» цен – будет расти спрос, но сокращаться производство. Товары в дефиците. А если обязать производства не сокращать объемы, они будут вынуждены снизить качество, чтобы сделать производство рентабельным. Советское прошлое хранит эту попытку выправить экономическую ситуацию, запомнившуюся людям пустыми магазинными полками.
    2. Дефляция, снижение цен, несёт в себе не меньшие угрозы, чем их быстрый рост, но и к развитию экономики не ведёт. Спрос снижается. Люди и предприятия меньше покупают и меньше зарабатывают. Уменьшаются объемы производства, что приводит к безработице.

    Нужно ли бороться с инфляцией?

    Некоторые экономисты считают, что бороться с инфляцией бессмысленно и вредно для экономики. Приводя свои доводы, они обычно утверждают, что инфляция не существует сама по себе, а для оживления экономики монетизации ВВП недостаточно. Нужны «дешевые» деньги. Требуется снижение ставки рефинансирования, т. е. ключевой ставки. Ещё один шаг – наращивание государственного долга под дефицит бюджета. Рост производства захлестнёт дополнительную эмиссию, снизив тот инфляционный эффект, который может дать всплеск дополнительных денег. Сторонники такого подхода указывают, что снизить инфляцию ниже пяти процентов невозможно, продолжая наблюдать, как государство борется с инфляцией.

    Задачи современной экономики в России

    Большинство экономистов считают, что с инфляцией нужно бороться. Современную экономику постепенно перестраивают, этот процесс может идти в двух направлениях, исходя из задач:

    • тактическая задача – адаптировать экономику к низким ценам на нефть;
    • стратегическая задача – изменить зависимость экономики от цены на нефть, добиться диверсифицированной экономики, которая бы не реагировала болезненно на изменения внешних условий.

    Вместе с этим сегодня в России сегодня говорят о возможном возобновлении стратегических центров, каким в советское время был госплан. Однако экономисты скептически относятся к такому предложению, утверждая, что благоприятно на экономике такой путь не отразится. Другое дело, разгосударствление и предоставление рынку большей свободы. Нужно восстановить активность малого и среднего бизнеса, ослабив давление проверок, налогов и регуляций. Сегодня бизнесу трудно развиваться, в частности из-за высоких процентов по кредитам.

    Как Россия борется с инфляцией?

    Условия планирования бюджета (бизнеса или семьи) зависят от инфляции. Только при низкой предсказуемой инфляции сохраняется возможность устойчивой покупательной способности зарплат и пенсий.

    Решая вопрос, как бороться с инфляцией, в 2020 году государство поставило цель снизить её до четырех процентов. С начала года инфляция замедлилась настолько, насколько не ожидал Центробанк. Впрочем, на это во многом повлияла политика самого Банка России и укрепление рубля.

    В декабре 2016 году годовая инфляция снизилась до пяти с половиной процентов. Исторически низкий уровень для России. Этому способствовали факторы, которые с ещё большим результатом могут спровоцировать падение инфляции в 2020 году.

    Однако в России могут начаться массовые дефолты из-за того, граждане и компании набрали много кредитов. Как ЦБ борется с инфляцией? Банк России пытается контролировать ситуацию, влияя своей ключевой ставкой на все ключевые ставки экономики. И таким образом влияет на инфляцию. Снижение процентных ставок возможно при низкой инфляции. И чем ниже будет её уровень, тем проще и точнее ею можно управлять.

    В этой ситуации реализуется больше инвестиционных проектов. В целом повышается рост инвестиций.

    Результаты антиинфляционной политики

    В Центробанке говорят, что снизить инфляцию до четырех процентов – это реальная и достижимая цель. Те темпы цен, которые заверяются еженедельно и каждый месяц, показывают прогнозируемую траекторию движения. Соответственно, создаётся запас для снижения цен в будущем.

    Однако рано успокаиваться, добавляет Банк России, проблема, как бороться с инфляцией, не решена. Снижение инфляции произошло из-за укрепления рубля, что повлияло на снижение цен. Но это не навсегда. Хотя экономика вошла в полосу роста. Укрепляется оптимизм предприятий, развиваются планы по инвестиционной активности. Такая ситуация связана ещё и с ростом нефтяных цен.

    В целом политике Банка России удалось снизить фактор напряженности, который особенно волнует предпринимателей. Макроэкономическая ситуация финансовых рынков стабилизировалась, что ведёт к ускорению экономического роста.

    Весной инфляция составила почти четыре с половиной процента из-за влияния динамики цен на продовольствие. С поправкой на сезонность подешевели овощи и фрукты, сахар и растительные масла.

    Инфляция компонентов

    Снижение общей инфляции отражается на инфляции компонентов. Если на продовольственные товары было снижение цен, то цена товаров непродовольственной группы не меняется. Несмотря на то, что снизились тарифы на железнодорожные перевозки, прочие услуги выросли. Поэтому наблюдается сдерживающее влияние предложения и сдерживающее влияние спроса.

    Что может помешать цели Центробанка?

    Достижению цели по четырёхпроцентной инфляции может препятствовать неурожай, который повлечёт рост цен на продовольственном рынке. Влияние имеют также инфляционные ожидания населения по будущей инфляции. Сейчас они повышены, и это тоже может помешать снижению цен.

    Как бороться с инфляцией, страны решают исходя из особенностей своих экономик. В России инфляция, например, связана с изменением курса рубля, инфляционными ожиданиями и изменим тарифов на те услуги, которые оказывает государство.

    Читайте также:  Обмен ювелирных изделий на новые: что нужно знать

    За последние пятнадцать лет в России наращивали реальные доходы населения. Зарплаты росли быстрее инфляции. Этому способствовали высокие цены на энергоносители. Сегодня ситуация изменилась.

    Результаты того, как Центробанк борется с инфляцией, сводятся к восстановлению экономической активности, которая начала приобретать устойчивость. В 2016 г. промышленность показала хороший рост, что связано с высоким внешним спросом и продолжающимся импортозамещением. В 2020 г. ухудшения не предвидят. Ожидается полезный инвестиционный вклад. Рост в строительстве, но падение в инвестициях в машины и оборудование.

    Несмотря на рост зарплат, население больше сберегает, чем тратит. Реально располагаемые доходы остаются отрицательными, поэтому спрос слабый и розничный товарооборот падает.

    ВВП упал на 0,2 %, что лучше не только ожиданий Банка России, но и рынка.

    Банк России настроен оптимистично и считает, что достичь цели удастся и инфляция снизится до 4 %. Инфляционные вероятности уже падают, перемещаясь на следующий год. Центробанк намерен следовать умеренно-жесткой кредитной политике и сохранить низкий уровень инфляции на долгое время.

    Как сохранить деньги?

    От инфляции можно защитить свои средства, например перевести их в евро. Вклады денег в депозит, пай, золото или недвижимость – тоже хорошее решение. Если экономическая грамотность или интуиция позволяют вам предвидеть резкое повышение инфляции, то лучше в этот момент потратить свободные деньги на крупную покупку иностранного производства – машину, бытовую или электронную технику, недвижимость.

    Как победить инфляцию

    Не все методы одинаково полезны

    Правительство и ЦБ считают снижение инфляции одной из главных задач, однако пока ее уровень заметно опережает прогнозы чиновников. Какие методы борьбы с ростом цен существуют и почему не все из них оказываются эффективными?

    Какая инфляция нам нужна

    В 2020 году цены выросли на 4,3%, говорят данные Росстата. Даже если скептически относиться к официальной статистике, все равно этот показатель заметно выше прогнозов, которые ранее озвучивали чиновники. В итоге, признала глава ЦБ Эльвира Набиуллина, в этот год «мы входим без запаса по уровню инфляции, который был ранее, а также с прогнозом существенного повышения инфляции». Максимум, который озвучил регулятор, — 6%. Такой рост цен может быть в I квартале, но к концу года инфляция снова должна вернуться к целевому таргету — 4%, а в идеале быть еще ниже. По словам Набиуллиной, уровень инфляции, которого удалось достичь в 2020 году, является «абсолютным благом» для потребителей, так как «не съедаются зарплаты и сбережения». Об этом она говорила в середине января на Гайдаровском форуме.

    Как можно трактовать слова главы Банка России о низкой инфляции и почему вообще это может быть благом? Ведь по логике вещей для простых граждан это прежде всего снижение уровня жизни. Однако для экономики умеренная инфляция даже полезна. «Считать инфляцию сугубо негативным явлением в корне неправильно. Умеренный рост цен стимулирует ее развитие», — рассуждает аналитик ИК «Фридом Финанс» Анастасия Соснова. При умеренной инфляции население стремится сберегать деньги под процент, который покроет эту инфляцию, и одновременно рост цен побуждает тратить деньги на покупку товаров, которые могут подорожать в будущем. На волне потребительского спроса бизнес увеличивает производство, привлекает кредиты, создает новые рабочие места. «Инфляция заставляет деньги работать на экономику», — делает вывод аналитик. По словам Сосновой, для нашей страны приемлемый рост цен — 3—5% в год.

    В то же время «нулевая инфляция» и тем более дефляция (снижение цен) могут стать причиной замедления экономики. Из-за отсутствия спроса на товары возникает риск перепроизводства и компании стремятся сократить производство. По мнению директора по стратегии ИК «Финам» Ярослава Кабакова, в идеале инфляция не должна существенно отклоняться от темпов роста ВВП. С учетом того, что последние годы экономика в нашей стране растет не более чем на 1,5—2%, получается, что цены должны прирастать вдвое меньшими темпами, чем это планируют в ЦБ.

    Впрочем, единого мнения о том, какая инфляция является полезной, у экономистов нет. «Практика показывает, что рост цен в год выше 2% негативно сказывается на благосостоянии потребителей», — считает аналитик «Открытие Брокера» Андрей Кочетков. Ключевой вопрос, по его словам, в доходах граждан: если разница между богатыми и бедными непрерывно растет, то такая ситуация не способствует долгосрочному росту экономики. Однако слишком быстрый рост благосостояния граждан может быть негативом, разгоняя рост цен. «В этой ситуации питательной почвой для инфляции уже является отстающая производительность труда и низкая эффективность бизнеса», — поясняет аналитик.

    Ставкой по потребителям

    Именно об этом глава ЦБ недавно предупреждала банкиров на встрече в подмосковном «Бору», когда говорила о росте потребительского кредитования. В прошлом году объем кредитов, выданных гражданам, вырос на 22,8%, причем уровень закредитованности растет: сейчас каждый работающий житель России должен банку 199 тыс. рублей. За счет кредитов россияне пытаются решить проблему с доходами, снижающимися который год подряд. В прошлом году они сократились на 0,2%, а в 2020-м — на 1,2%.

    К чему все это может привести, понятно: к росту неплатежей, увеличению числа банкротов и, как следствие, кризису всей банковской системы. С другой стороны, такая диспропорция между динамикой доходов и уровнем потребительского спроса (который как раз и подпитывается за счет кредитов) приводит к дополнительному разгону цен. Именно поэтому ЦБ и избрал основным методом влияния на инфляцию снижение/повышение процентной ставки. Повышая ставку (плюс ужесточая требования к кредитным организациям), регулятор делает кредиты менее доступными, не позволяя расти спросу на товары и услуги. «Предыдущая модель [основанная на потребительском спросе] экономического роста себя исчерпала», — говорила Эльвира Набиуллина в августе прошлого года в интервью The Wall Street Journal. По ее мнению, для роста экономики нужны инвестиции, а это предполагает низкую инфляцию.

    Россия далеко не единственная страна, где финансовые власти используют ставку как инструмент инфляционного таргетирования. Ее в разное время использовали как развитые, так и развивающиеся страны. Как свежий пример — Турция, где в прошлом году из-за оттока инвестиций и девальвации лиры Центробанк был вынужден поднять базовую ставку с 17,75% до 24%. В октябре там регистрировали рекордно высокий уровень инфляции — свыше 25%. «Можно сказать, что этот метод давно стал стандартом денежно-кредитной политики. Это очень эффективный инструмент управления инфляцией», — говорит Соснова. По ее словам, стресс-тесты также показывают зависимость нашей экономики от внешних шоков, в результате чего происходит ускорение инфляции. «Политика инфляционного таргетирования и гибкого обменного курса позволяет частично сгладить последствия внешних шоков, в том числе инфляционных», — поясняет она.

    Однако есть мнение, что управление инфляцией с помощью процентной ставки больше подходит для стран с развитой экономикой и высоким уровнем потребления. «В экономиках с недостаточным развитием жонглирование ставкой может спровоцировать закредитованность в случае резкого снижения ставок или тотальную неэффективность бизнеса из-за слишком высоких ставок», — указывает Кочетков. Более того, по его словам, «играть ставкой» можно не бесконечно: иначе это чревато ростом долговой нагрузки у населения и бизнеса, а при использовании тактики количественного стимулирования (к этому в разное время прибегали европейский и американский ЦБ) это создаст риски стагфляции, когда дефицит товаров сопровождается постоянным резким ростом цен.

    Экономия и эффективность

    К счастью, существуют и другие методы влияния на инфляцию, одним из которых, например, является изменение монетарной политики ЦБ, а именно: стерилизация избыточной ликвидности и прекращение эмиссии денег. Если с первым в нашей стране все более-менее благополучно (например, размещение ОФЗ или депозитные аукционы проводятся достаточно регулярно), то вот выключать печатный станок финансовые власти, похоже, не планируют. Например, если верить некоторым экономистам, за счет эмиссии финансируется покупка золота в резервы ЦБ. В прошлом году было приобретено 274,5 тонны, доля золота в ЗВР превысила 18,5%. Другая статья — расходы на пенсионное обеспечение, которые финансируются из ФНБ. Как следует из отчетности Минфина, в декабре на покрытие дефицита ПФР из Фонда национального благосостояния было продано валюты на 648 млрд рублей. В августе 2016-го экс-министр финансов, глава Счетной палаты Алексей Кудрин в интервью «Интерфаксу» детально описал, как это работает, на примере тогда еще существовавшего Резервного фонда (ликвидирован и присоединен к ФНБ в начале 2020 года). «Резервный фонд хранится в валюте на счетах Центрального банка и продается Центральному банку. Центральный банк для покупки печатает деньги, идет эмиссионное финансирование. Именно поэтому Центральный банк вынужден ограничивать приток денег в экономику по другим каналам. Это и является обоснованием сдерживания понижения ставки», — рассказал он.

    Читайте также:  Как заработать деньги в 15 лет: идеи. Как заработать деньги школьнику

    «Золото мы добываем сами, а значит, на закупку золота ЦБ может проводить эмиссию денег. Собственно говоря, за счет этого у нас и наблюдался существенный рост денежной массы в последние годы», — согласен Андрей Кочетков. Показатель денежной массы, или М2, который учитывает депозиты граждан и компаний и наличные деньги в обращении, в прошлом году вырос на 11%. По словам аналитика, динамика роста денежной массы часто коррелирует с ослаблением рубля. «То есть при укреплении валюты ЦБ увеличивает объем рублей в финансовой системе. Естественно, что подобные действия также стимулируют инфляцию, поскольку увеличивают предложение рублей», — поясняет он.

    Еще один метод борьбы с ростом цен — госрегулирование через льготы и преференции, а также снижение налоговой нагрузки. С точки зрения последних налоговых новшеств государство пока придерживается прямо противоположных взглядов: с учетом роста НДС, акцизов на бензин, коммунальных услуг некоторые эксперты прогнозируют рост цен выше 7—8%. Государство, правда, пытается компенсировать негатив за счет регулирования цен на социально значимые товары, а также финансирует программы для самых бедных граждан, но общей картины это не меняет. В условиях растущей налоговой нагрузки бизнес все меньше заинтересован в расширении производства. Гораздо эффективнее попытаться получить доход за счет растущих цен. Тем более если речь идет о компаниях-монополистах, которые открыто лоббируют рост тарифов через государственные структуры.

    Поэтому, считают опрошенные Банки.ру экономисты, борьба с монополиями — это сейчас наиболее эффективный способ борьбы с инфляцией на долгосрочной основе. Ведь, как правило, рост конкуренции заставляет бизнес больше думать о собственной эффективности, снижении затрат и о том, какие новые продукты и услуги предложить потребителям. Такой опыт у нашей страны уже есть. Андрей Кочетков приводит пример с сельским хозяйством. Налоговые преференции и девальвация рубля позволили российским производителям потеснить иностранцев с прилавков. Увеличение предложения от локальных производителей — фактор, который сдерживает цены, особенно в условиях снижающихся доходов, говорит аналитик. Как следствие, продовольственная инфляция в России уже не является столь острой проблемой, как еще десять лет назад.

    Основные методы борьбы с инфляцией

    Инфляция – это стабильное повышение цен, которое приводит к обесцениванию национальной валюты, а значит к снижению фактических доходов и сбережений населения. Любые инфляционные процессы в экономике требуют к себе пристального внимания со стороны государства и незамедлительного применения методов борьбы по сдерживанию уровня инфляционных процессов.

    Теория борьбы с инфляцией

    Теория борьбы с инфляционными процессами включает несколько основных направлений, каждое из которых предлагает различные причины возникновения и методы управления инфляцией.

    Теория Филипса предполагает наличие зависимости между уровнем безработицы и инфляцией. На определенном этапе производители сталкиваются с проблемой поиска квалифицированных трудовых ресурсов. Высокий спрос на рабочую силу стимулирует рост заработной платы, возрастают затраты на производство и цены. Одновременно повышаются доходы потребителей. Рост доходов и цен провоцирует инфляцию.

    Широкое распространение получила монетаристская теория, утверждающая прямую зависимость между ростом инфляции и денежной массы, которая находится в обращении. Основная идея данного взгляда – сокращение массы денег, которое в свою очередь снизит рост производства и доходы населения, и приведет к падению спроса и цен.

    Развитие инфляции – сложный процесс, на который оказывают влияние множество факторов и условий. Поэтому подходы для решения инфляционных проблем должны носить комплексный характер и разрабатываться для конкретной ситуации, учитывающей особенности развития национальной экономики.

    Важный момент – разработка антиинфляционной стратегии: комплекса мер, которые работают на долгосрочную перспективу и помогают сгладить естественные инфляционные процессы в развитии экономики.

    К ним можно отнести:

    • развитие рыночных отношений;
    • контроль за объемами денежной массы и их регулирование;
    • гибкая бюджетная политика, гарантирующая превышение доходной части бюджета над расходной;
    • поддержка национальной валюты.

    Срочные меры по снижению инфляции

    Срочные меры необходимы при развитии в стране высоких темпов инфляции и могут включать следующие мероприятия:

    • Уменьшение притока денежных средств за счет снижения объемов кредитования и доходов населения.
    • Ужесточение контроля государства за денежными потоками.
    • Установление контроля за ценами на социально- значимую группу товаров.
    • Предоставление льготных условий налогообложения и дополнительных ресурсов отдельным отраслям экономики.

    Основные методы борьбы с инфляцией

    Рассмотрим несколько основных методов, с помощью которых государство борется с инфляционными процессами.

    • Политика цен и доходов. Данный подход предполагает соблюдение баланса между ростом доходов и цен. Государство может замораживать цены и доходы населения: снижение доходов приводит к уменьшению денежной массы в обращении, а уменьшение или сохранение уровня налоговых обязательств может служить своего рода компенсацией за заморозку роста доходов населения.
    • Контроль за эмиссией денег. Эмиссия – это выпуск новых денег. Контроль за эмиссией кредитных средств не допускает развития инфляционных процессов. От объема выпуска новых средств зависит лимит на банковские кредиты.
    • Повышение учетной ставки. Это еще одна мера по снижению объема денежной массы в обороте при выраженных инфляционных процессах. Учетная ставка или ставка рефинансирования — это минимальный процент, под который ЦБ может выдавать кредиты коммерческим банкам. Соответственно при росте учетной ставки дорожают и кредиты, что ведет к снижению спроса на них и резкому уменьшению объемов кредитования.
    • Повышение нормы обязательного резервирования. Данная мера разработана специально для банков и представляет собой выделение денег, которые банк обязан зарезервировать и не использовать для выдачи кредитов. Норма резервирования представляет собой отношение зарезервированной суммы, доступной для выдачи, к общей сумме всех депозитов данного банка. Уменьшение и увеличение нормы обязательного резерва позволяет регулировать объемы выдаваемых кредитов.
    • Сокращение государственных расходов и социальных программ. Данная мера применяется при выраженных инфляционных процессах, в то время как в стране наблюдается значительный дефицит. Решение проблемы за счет эмиссии денег может привести к резкому скачку инфляции. Поэтому вынужденным, но оптимальным решением будет сокращение расходной части бюджета за счет уменьшения социальных обязательств государства. Этот инструмент борьбы с инфляционными процессами сравняет баланс расходной и доходной части бюджета и не позволит нарастить темпы инфляции в стране.

    Стратегические меры борьбы с инфляцией

    Высокие темпы инфляции говорят об экономическом кризисе, для выхода из которого каждая страна должна разработать собственную стратегию, учитывающую особенности национальной экономики. Но общими рекомендациями по борьбе государства с инфляционными процессами могут стать следующие:

    • Стабилизация обстановки: необходимо установить новые финансовые ориентиры для населения и бизнеса, своевременно предоставить информацию об уровне инфляции.
    • Пересмотреть расходную часть бюджета в сторону уменьшения, темпы инфляции не позволят реализовать ее в полной мере, а увеличение денежной массы за счет эмиссии денег только усугубит ситуацию.
    • Сократить импортные поставки, максимально использовав возможности собственных производств.

    Активная и адаптивная политика

    Активная политика направлена на борьбу с причинами инфляции и включает в себя комплекс мероприятий по активному ее снижению, основанных на монетарных методах, программах по адаптации бюджета, налоговой базы, мерах по регулированию совокупного спроса и предложения и других действиях государства, направленных на подавление инфляции.

    Пассивная политика представляет собой комплекс мер, направленных на адаптацию населения к последствиям инфляции. И включает в себя индексацию цен, соглашения государства и профсоюза о темпах роста заработной платы и цен, обозначение группы социально значимых товаров и другие меры, призванные снизить социальное напряжение.

    Политика валютного метода

    Валютная политика в борьбе с инфляционными процессами предполагает использование:

    • Ревальвации, которая призвана снизить цены на импортные товары и увеличить на экспортные, сохраняя установленный уровень цен на внутреннем рынке.
    • Минимизации потока денежных средств из-за границы, что должно снизить рост денежных предложений на внутреннем рынке.
    • Изменение курса валюты в соответствии с процентом инфляции.
    Оцените статью
    Добавить комментарий